Kredyt hipoteczny Anglia UK

Kupno Domu Mieszkania w Anglii Dowiedz się więcej Teraz!

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
  • Język polski
  • English language

Czy building society lepiej traktują klientów, a banki mają szerszą ofertę?

11 stycznia, 2019 By prestigefs Zostaw komentarz

Banki i towarzystwa budowlane (building society) są zwykle stawiane w opozycji do siebie pod względem podstawowych zasad na jakich opierają swoją działalność i tego w jaki sposób są zarządzane. Jakie są te rożnice?

Różnice.

Banki są zazwyczaj spółkami notowanymi na giełdzie, a więc są własnością akcjonariuszy i są zarządzane tak, aby przynieść im zysk.

Z koleji towarzystwa budowlane nie mają zewnetrzych akcjonariuszy. Kredytobiorcy i posiadacze rachunków bieżących lub oszczędnościowych są ich członkami, którzy mają prawo głosu nad wieloma decyzjami jakie mają wpływ na całe towarzystwo.

W latach 80-tych ówczesny rząd wstrząsnął rynkiem, pozwalając bankom na udzielanie kredytów hipotecznych. Do tego momentu były one domeną towarzystw budowlanych.

Jednocześnie towarzystwa budowlane otrzymały zielone światło, aby oferować tradycyjne produkty bankowe tj. rachunki bieżące, a nawet jeśli członkowie towarzystw wyrazili zgodę, mogły przekształcić się w banki. Z tej możliwoścnsi skorzystał np. Halifax, ktory był kiedyś building society.

Towarzystwa budowlane nie mogą pozyskiwać więcej niż 50% z międzybankowego rynku pieniężnego. Oznacza to, że są znacznie mniej skłonne do finansowania się w ten sposób niż banki.

Co to oznacza dla klienta?

Kluczowe wydaje się tu zrozumienie jak i dla kogo działają te dwie instytucje. Podczas gdy banki nastawione są na wygenerowanie zysku dla swoich inwestorów (akcjonariuszy), building society są w rękach i działają na korzyść swoich członów (klientów).

W rezultacie tego, wypracowany zysk pozwala im oferować lepiej oprocentowane lokaty i często niżej oprocentowane kredyty hipoteczne.

Podczas gdy niektórzy klienci czują się lepiej korzystając z mniej komercyjnych organizacji, wielu z  nich wybiera po prostu tą, która jest łatwo dostępna i aktualnie oferuje najlepszy deal, a nie w każdym przypadku będzie to building society.

W rzeczywistości bowiem, nie ma większego znaczenia czy instytucja, której powierzamy swoje oszczędności jest bankiem czy building society, a o wyborze decydują czynniki takie jak aktualne oprocentowanie, lokalizacja, czy poziom obsługi klienta.

Zwykle też to jednak towarzystwa budowlane wygrywają w badaniach satysfakcji klienta.

Guy Simmonds, szef działu zarządzania klientami w Nationwide,  największym na brytyjskim rynku towarzystwie budowlanym podkreśla „ Nasi członkowie są w centrum tego co robimy, co oferujemy i jak to robimy. […] Obsługa klienta ma kluczowe znaczenie, a my jesteśmy dumni z tego, że wyniki satysfakcji klienta są dużo wyższe niż u naszych konkurentów z high street.”  

A Wy czym się kierujecie przy wyborze instytucji, której powierzacie lub od której pożyczacie pieniądze?

*Wpis powstał w oparciu o:

https://www.lovemoney.com/news/2101/banks-vs-building-societies-which-is-safer

https://www.independent.co.uk/money/bank-or-building-society-a7581421.html

What is the Difference Between a Building Society and a Bank?

W kategorii: Finanse i nieruchomości w UK Tagi:bank, building society, porownanie

Witamy w sekcji naszego Bloga. Znajdziesz tutaj interesujące artykuły I najnowsze informacje z rynku nieruchomości, kredytów hipotecznych w UK, fiansów oraz ubezpieczeń.

Zastanów się dobrze zanim zabezpieczysz zadłużenia swoją nieruchomością.
Twója nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Think carefully before securing debts against your home.
Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
Kontakt
Tel: 0203 488 17 51
Email: info@prestigefs.co.uk
Adres
West World
Westgate
London
W5 1DT



Godziny pracy:

Poniedziałek - Piątek 9:00-20:00
Sobota 10:00-16:00

facebook

Prestige Financial Serives - Mortgage Broker UK

BLOG – Najnowsze wpisy

  • Czy stać cię na wsparcie finansowe dla twoich dorosłych dzieci? 13 grudnia, 2019
  • Zmiany podatkowe, które mogą słono kosztować „landlordów z przypadku” 11 grudnia, 2019
  • Niepewność na rynku nieruchomości mieszkalnych. 10 grudnia, 2019
  • 10 kroków do kupna domu w UK 7 sierpnia, 2019
  • Jakie są przywileje dla First Time Buyers w 2019 roku? 31 lipca, 2019
  • Jak kupić dom w UK 4 czerwca, 2019
  • Remortgage – co to znaczy? 4 czerwca, 2019
  • Oszuści używają nowych sztuczek – nie daj się naciągnąć 31 maja, 2019
  • Wnioski o odszkodowania z tytułu osunięć ziemi osiągnęły nowy poziom 28 maja, 2019
  • Majątek ulokowany w ziemi. 24 maja, 2019

BLOG – Kategorie

  • Brexit
  • Buy to Let
  • Finanse i nieruchomości w UK
  • Kupno domu w UK
  • Remortgage
  • ubezpieczenie uk
  • Zakup pierwszej nieruchomości

Chmura tagów

2019bankbank angliibrexitbtlbuilding societybuy to letcapitalgainstaxceny nieruchmoscicredit scoreczym jest Remortgagedepozytdomequity loanfinanseosobistefirst time buyersfixed rateFTBhelp to buyhelp to buy isahistoria kredytowaisaJak kupić dom w UKkredyt hipotecznykupno domukup ubezpieczenie uklandlordmamaitatamortgagenajlepszynajwiekszyNHSnieruchomoscnieruchomoscinowe budownictwonowy rokoprocentowanieoszustwoPMIpodatkipolisapolisanazyciePolisa na życie w UKpolisa ukporadnikporownanieprywatne ubezpieczenie zdrowotneprzewidywaniaremortgageRemortgage co to znaczyrewizjaright to buyrynek nieruchomosciscamshared ownershipstampdutystopa bazowaubezpieczalnia w UKubezpieczenieubezpieczenie angliaubezpieczenienazycieubezpieczenie ukwearandtearwklad wlasnywynagrodzeniawynajmujacyzapowiedzizargonzdolnosc kredytowa
Polityka prywatności

Czytaj więcej

Kredyt | Kredyt mieszkaniowy | Kredyt na dom | Kredyt hipoteczny | Proces zakupu mieszkania | Poradnik - Mortgage

For advice and arrangement of standard residential mortgage we charge a fee of £299 and we also get commission from the lender.
Prestige Financial Advisers Ltd. Registered in England and Wales under no. 07702171. Registered office: Prestige Financial Advisers Ltd, West World, Westgate, London, W5 1DT Prestige Financial Services is a trading style of Prestige Financial Advisers Ltd which is an appointed representative of Quilter Mortgage Planning Limited, which is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority. Quilter Mortgage Planning Limited is entered on the FCA register (http://www.fca.org.uk/register/) under reference 440718.
Terms & Conditions

Ta strona używa cookies Więcej informacji