Kredyt hipoteczny Anglia UK

Kupno Domu Mieszkania w Anglii Dowiedz się więcej Teraz!

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
  • Język polski
  • English language

Najwięksi v najlepsi kredytodawcy hipoteczni

15 stycznia, 2019 By prestigefs Leave a Comment

W 2017 roku łączna kwota kredytów brutto udzielonych przez członków UK Finance, organizację zrzeszającą około 300 największych brytyjskich instytucji bankowych i finansowych, wyniosła 257 miliardów funtów, co stanowiło wzrost o około 4% w stosunku do roku 2016.

Największy wzrost odnotowali kredytodawcy specjalistyczni i tzw. challenger banks (niewielkie, niedawnopowstałe banki).

Najwięksi lenderzy zanotowali skromniejsze wzrosty (Lloyds, Barclays, HSBC), a niektórzy spadki (Nationwide, Royal Bank of Scotland, Santander), a mimo to utrzymali swoje miejsce w tabeli, w porównaniu do roku poprzedniego.

Lender Pozycja w
rankingu
(2017)
Udzielone
kredyty brutto
(£mld) (2017)
Udział  w
Rynku (2017)
Pozycja w
rankingu
(2016)
Udzielone
kredyty brutto
(£mld) (2016)
Udział  w
Rynku (2016)
Lloyds
Banking
Group
1 41.0 16.0% 1 38.3 15.5%
Nationwide BS 2 31.7 12.3% 2 35.3 14.3%
Royal
Bank
of
Scotland
3 30.9 12.0% 3 31.8 12.9%
Santander UK 4 25.2 9.8% 4 25.5 10.3%
Barclays 5 23.2 9.0% 5 20.7 8.4%
HSBC
Bank
6 18.2 7.1% 6 15.6 6.3%
Coventry BS 7 8.6 3.3% 7 9.0 3.7%
Virgin Money 8 8.4 3.3% 8 8.4 3.4%
Yorkshire BS 9 7.8 3.0% 9 7.0 2.8%
TSB
Bank
10 7.0 2.7% 10 6.6 2.7%

Jak jednak pokazuje życie, nie zawsze największy bank, będzie najlepszy. W ankiecie satysfakcji klienta, przeprowadzonej przez portal Wich? z imponujacym  wynikiem wygrało towarzystwo budowlane Principality. Generalnie w ubiegłym roku towarzystwa budowlane wypadły o dużo lepiej niż banki.

W ankiecie zapytano ponad 3500 właścicieli domów o ich doświadczenia związane z obecnym kredytodawcą, prosząc o ocenę takich czynników jak proces aplikacji kredytowej, obsługę online, stosunek wartości do ceny. Wyniki przedstawiono w ponizszej tabeli;

Pozycja w rankingu Lender Ocena klienta
1 Principality 80%
=2 First Direct 77%
=2 Nationwide 77%
4 Virgin Money 76%
5 Coventry Building Society 75%
6 Skipton 73%
7 Chelsea Building Society 72%
=8 Halifax 71%
=8 Yorkshire Building Society 71%
=10 NatWest 70%
=10 HSBC 70%
=10 TBS 70%
=10 Santander 70%
=10 Leeds Building Society 70%
=15 AA Mortgages 68%
=15 Barclays 68%
17 Lloyds Bank 66%
18 Yorkshire Bank 65%
19 Clydesdale Bank 63%
=20 The Co-operative/Platform 62%
=20 Royal Bank od Scotland 62%
22 Accord Mortgages 61%
23 Kensington 56%

Jeżeli poszukujesz kredytu hipotecznego w UK, pamiętaj, że lenderzy rożnią się między sobą tym komu są sklonni pożyczyć, ile pożyczyć i na jaki rodzaj nieruchomości. Wybór kredytodawcy najlepszego dla Cibie będzie więc zależał od wielu czynników tj. historia kredytowa, status zatrudnienia, poziom zarobków, wysokość depozytu. Najlepiej skonsultować swoją decyzję z profesjonalnym doradcą kredytowym.

Wpis powstał w oparciu o:

https://www.ukfinance.org.uk/largest-mortgage-lenders-2017-challengers-and-specialists-lead-the-way/

https://www.which.co.uk/news/2018/09/best-mortgage-lenders-of-2018-revealed-by-which/

Filed Under: Finanse i nieruchomości w UK Tagged With: bank, building society, kredyt hipoteczny, mortgage, najlepszy, najwiekszy, remortgage

Czy building society lepiej traktują klientów, a banki mają szerszą ofertę?

11 stycznia, 2019 By prestigefs Leave a Comment

Banki i towarzystwa budowlane (building society) są zwykle stawiane w opozycji do siebie pod względem podstawowych zasad na jakich opierają swoją działalność i tego w jaki sposób są zarządzane. Jakie są te rożnice?

Różnice.

Banki są zazwyczaj spółkami notowanymi na giełdzie, a więc są własnością akcjonariuszy i są zarządzane tak, aby przynieść im zysk.

Z koleji towarzystwa budowlane nie mają zewnetrzych akcjonariuszy. Kredytobiorcy i posiadacze rachunków bieżących lub oszczędnościowych są ich członkami, którzy mają prawo głosu nad wieloma decyzjami jakie mają wpływ na całe towarzystwo.

W latach 80-tych ówczesny rząd wstrząsnął rynkiem, pozwalając bankom na udzielanie kredytów hipotecznych. Do tego momentu były one domeną towarzystw budowlanych.

Jednocześnie towarzystwa budowlane otrzymały zielone światło, aby oferować tradycyjne produkty bankowe tj. rachunki bieżące, a nawet jeśli członkowie towarzystw wyrazili zgodę, mogły przekształcić się w banki. Z tej możliwoścnsi skorzystał np. Halifax, ktory był kiedyś building society.

Towarzystwa budowlane nie mogą pozyskiwać więcej niż 50% z międzybankowego rynku pieniężnego. Oznacza to, że są znacznie mniej skłonne do finansowania się w ten sposób niż banki.

Co to oznacza dla klienta?

Kluczowe wydaje się tu zrozumienie jak i dla kogo działają te dwie instytucje. Podczas gdy banki nastawione są na wygenerowanie zysku dla swoich inwestorów (akcjonariuszy), building society są w rękach i działają na korzyść swoich członów (klientów).

W rezultacie tego, wypracowany zysk pozwala im oferować lepiej oprocentowane lokaty i często niżej oprocentowane kredyty hipoteczne.

Podczas gdy niektórzy klienci czują się lepiej korzystając z mniej komercyjnych organizacji, wielu z  nich wybiera po prostu tą, która jest łatwo dostępna i aktualnie oferuje najlepszy deal, a nie w każdym przypadku będzie to building society.

W rzeczywistości bowiem, nie ma większego znaczenia czy instytucja, której powierzamy swoje oszczędności jest bankiem czy building society, a o wyborze decydują czynniki takie jak aktualne oprocentowanie, lokalizacja, czy poziom obsługi klienta.

Zwykle też to jednak towarzystwa budowlane wygrywają w badaniach satysfakcji klienta.

Guy Simmonds, szef działu zarządzania klientami w Nationwide,  największym na brytyjskim rynku towarzystwie budowlanym podkreśla „ Nasi członkowie są w centrum tego co robimy, co oferujemy i jak to robimy. […] Obsługa klienta ma kluczowe znaczenie, a my jesteśmy dumni z tego, że wyniki satysfakcji klienta są dużo wyższe niż u naszych konkurentów z high street.”  

A Wy czym się kierujecie przy wyborze instytucji, której powierzacie lub od której pożyczacie pieniądze?

*Wpis powstał w oparciu o:

https://www.lovemoney.com/news/2101/banks-vs-building-societies-which-is-safer

https://www.independent.co.uk/money/bank-or-building-society-a7581421.html

What is the Difference Between a Building Society and a Bank?

Filed Under: Finanse i nieruchomości w UK Tagged With: bank, building society, porownanie

Witamy w sekcji naszego Bloga. Znajdziesz tutaj interesujące artykuły I najnowsze informacje z rynku nieruchomości, kredytów hipotecznych w UK, fiansów oraz ubezpieczeń.

Zastanów się dobrze zanim zabezpieczysz zadłużenia swoją nieruchomością.
Twója nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Think carefully before securing debts against your home.
Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
Kontakt
Tel: 0203 488 17 51
Email: info@prestigefs.co.uk
Adres
Prestige Financial Advisers
West World
Westgate
London
W5 1DT



Godziny pracy:

Poniedziałek - Piątek 10:00-19:00
Sobota 10:00-14:00

facebook

Prestige Financial Serives - Mortgage Broker UK

BLOG – Najnowsze wpisy

  • Rząd oświadczył, że nie planuje przedłużenia tymczasowej ulgi dotyczącej Stamp Duty Land Tax. 17 grudnia, 2020
  • W dalszym ciągu spada liczba mortgage w UK z opcją spłaty samych odsetek (interest-only) 23 listopada, 2020
  • Jak dopasować finanse osobiste do nowej rzeczywistości? 19 listopada, 2020
  • Decyzje o przyznaniu kredytów hipotecznych w UK osiągnęły najwyższy poziom od 13 lat 16 listopada, 2020
  • Program Help to Buy przedłużony 14 listopada, 2020
  • Mortgage w UK – do ‘Banku Mamy i Taty’ dołączył teraz ‘Bank Syna i Córki’ 10 listopada, 2020
  • Zwolnienie z Stamp Duty dla kupujących nieruchomości w UK- tylko przez ograniczony czas! 5 listopada, 2020
  • Urlop w spłacie mortgage w UK (‘payment holidays’) – opcje do rozważenia 28 października, 2020
  • Czas na remortgage w UK? 22 października, 2020
  • Efektywność energetyczna EPC podnosi wartość Twojego domu w UK 12 października, 2020

BLOG – Kategorie

  • Brexit
  • Buy to Let
  • Finanse i nieruchomości w UK
  • Kupno domu w UK
  • Remortgage
  • ubezpieczenie uk
  • Zakup pierwszej nieruchomości
Polityka prywatności

Czytaj więcej

 

Warunki handlowe (EN)

Czytaj więcej

 

Przewodnik po usługach kredytów hipotecznych i ubezpieczeń w UK (EN)

Czytaj więcej

Kredyt | Kredyt mieszkaniowy | Kredyt na dom | Kredyt hipoteczny | Proces zakupu mieszkania | Poradnik - Mortgage

For advice and arrangement of standard residential mortgage we charge a fee of £299 and we also get commission from the lender.
Prestige Financial Advisers Ltd. Registered in England and Wales under no. 07702171. Registered office: Prestige Financial Advisers Ltd, West World, Westgate, London, W5 1DT Prestige Financial Services is a trading style of Prestige Financial Advisers Ltd which is an appointed representative of Quilter Mortgage Planning Limited, which is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority. Quilter Mortgage Planning Limited is entered on the FCA register (https://register.fca.org.uk/s/) under reference 440718.
Terms & Conditions

Ta strona używa cookies Więcej informacji