Kredyt hipoteczny Anglia UK

Kupno Domu Mieszkania w Anglii Dowiedz się więcej Teraz!

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
  • Język polski
  • English language

Jakie są przywileje dla First Time Buyers w 2019 roku?

31 lipca, 2019 By prestigefs Leave a Comment

W ostatnim czasie zostało wprowadzonych wiele udogodnień dla osób starających się o kupno pierwszej nieruchomości w UK. Każdy kto poważnie myśli o kupnie domu w Anglii, Walii czy Irlandii Północnej, powinien zapoznać się ze wszystkimi możliwościami i dokładnie sprawdzić z czego może skorzystać. 

Przyglądnijmy się tym najbardziej popularnym, z których spora część naszych klientów korzysta lub planuje skorzystać.

Pomoc rządowa dla kupujących po raz pierwszy

Jeśli chodzi o dostępne programy rządowe, to naprawdę jest w czym wybierać:

  • Help to Buy ISA – jest to nieopodatkowane konto oszczędnościowe. Za każde zaoszczędzone £200, rząd doda dodatkowe £50. Maksymalny limit bonusu to £3000. Jest on wypłacany na konto Waszego prawnika przy finalizacji transakcji kupna. Program Help to Buy ISA jest dostępny tylko do 30 listopada 2019 r., więc warto jak najszybciej się tym zająć. Jeśli otworzycie rachunek przed tą datą, możecie kontynuować oszczędzanie za pomocą konta Help to Buy ISA. O premię z tego tytułu musicie ubiegać się najpóźniej przed grudniem 2030 roku. Warto pamiętać, że to konto jest zakładane indywidualne na pojedyncze osoby, więc jeśli planujecie kupno domu w UK wraz z partnerem, upewnijcie się, że oboje posiadacie takowe konto oszczędnościowe.
  • Lifetime ISA – to kolejne konto oszczędnościowe, które umożliwia każdemu w wieku od 18 do 39 lat szansę na nieopodatkowane oszczędności i uzyskanie rządowego bonusu na zakup Waszego pierwszego domu. Możecie zaoszczędzić do £4000 funtów rocznie. Rząd dopłaci 25% do środków zgromadzonych na koncie. Zazwyczaj wymagane jest posiadanie takiego konta przez minimum 1 rok zanim będziecie mogli starać się o skorzystanie z tych środków na poczet depozytu na zakup nieruchomości i otrzymanie rządowego bonusu.
  • Help to Buy Equity Loan – program dotyczy tylko nowego budownictwa. Musisz dysponować min. 5% depozytem. Rząd pożyczy Wam do 20% wartości domu – lub 40% procent w Londynie. Odsetki od tego rządowego kredytu, zaczynacie spłacać po 5 latach.
  • Shared Ownership – dzielicie własność z Housing Association, czyli spółdzielnią mieszkaniową. Zwykle na początki możesz kupić od 25 do 75 procent nieruchomości, a większości przypadków jest również opcja wykupienia pozostałych udziałów do 100% w późniejszym okresie.  Do miesięcznych rat kredytu hipotecznego, będziecie musieli doliczyć rent dla spółdzielni od proporcji niewykupionego udziału.

Udogodnienia podatkowe

Od 2017 roku, pierwszokupujących obejmuje ulga na opłatę skarbową Stamp Duty Land Tax, przy zakupie nieruchomości o wartości do £300.000  To kolejny z pomysłów rządu, aby pomóc kupującym po raz pierwszy i stymulować rynek mieszkaniowy.

Przed wprowadzeniem ulgi, kupujący nieruchomość wartą £300,000 musiał zapłacić podatek w wysokości £5000.

Warto nadmienić, że można jednocześnie skorzystać z ulgi na Stamp Duty oraz z opisanych wcześniej kont oszczędnościowych.

First Time Buyers to preferowani kupujący

Jako kupujący po raz pierwszy masz ogromną przewagę nad osobami, które są właścicielami domów i najpierw muszą sprzedać swoją obecną nieruchomość zanim będą mogli kupić kolejną. Z jakiego powodu? Z uwagi na to, że prawie każdy sprzedający będzie chciał uniknąć tzw. chain, czyli łańcucha transakcji, który może opóźnić sprzedaż. Oznacza to, że jeśli złożycie ofertę kupna, możecie zostać uznani za lepszego kandydata niż obecny właściciel domu, który przed kupnem nowej nieruchomości, będzie musiał sfinalizować sprzedaż własnej. Będzie to bardzo istotne w przypadku gdy sprzedającemu będzie zależało na szybkim pozbyciu się domu.

Tanie kredyty hipoteczne i wolny wzrost cen domów w 2019

Obecnie na rynku mamy do czynienia z jednymi z najtańszych w historii kredytami hipotecznymi w UK, a wzrost cen nieruchomości uległ znacznemu spowolnieniu. Wydaje się to idealną sytuacją dla wszystkich planujących kupno pierwszej nieruchomości.

Ponadto zdaniem ekspertów z Defaqto, którzy analizują brytyjski rynek usług finansowych, spadły również oprocentowania kredytów z niskim 5% wkładem własnym.

Rok temu średnia stopa oprocentowania, dwuletniego kredytu hipotecznego o stałym oprocentowaniu z 5-procentowym depozytem wynosiła 3,95%, podczas gdy obecnie wynosi 3,23%1.

Warto też zwrócić uwagę, że liczba nowych ogłoszeń o sprzedaży nieruchomości spadała przez ostatnie osiem miesięcy z rzędu, zgodnie z najnowszymi danymi z Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS) – to również stawia first time buers w uprzywilejowanej pozycji w wyścigu o dom.

Sprawdź swoją zdolność kredytową. Kliknij >>

Pomoc polskojęzycznych specjalistów

Wiele osób, które starają się o zakup domu w UK po raz pierwszy, przytłacza wizja drogi jaką będą musieli przejść, aby dostać klucze do swoich czterech kątów. Branżowy żargon, niezrozumiałe procedury, czasami także bariera językowa. W Prestige Financial Advisers specjalizujemy się w kompleksowej pomocy z uzyskaniem kredytu na dom w UK i jako licencjonowany broker wesprzemy Was z całą procedurą. Wstępne konsultacje telefoniczne są bezpłatne i niezobowiązujące. Pomożemy Wam ustalić zdolność kredytową i odpowiemy na wszystkie nurtujące pytania. W przypadku podjęcia współpracy, standardowa opłata dla First Time Buyers wynosi jedynie £299. Posiadamy długoletnie doświadczenie na brytyjskim rynku oraz mamy dostęp do całego rynku kredytowego w UK (Whole of market broker).

Masz Pytania ?

Zamów Bezpłatną Wstępną Konsultację z Expertem

Twoja nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed podjęciem lub zaakceptowaniem jakiejkolwiek umowy kredytowej, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie własnych wymagań i ogólnych warunków kredytu.

Filed Under: Finanse i nieruchomości w UK, Kupno domu w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

Prognoza na 2019 rok

W związku z niepewnością zarówno co do wysokości stóp procentowych jak i ilości transakcji kupna-sprzedaży nieruchomości, tylko jedno jest … [Czytaj więcej ...]

5 przepisów podatkowych, które powinien znać każdy przyszły lub obecny Landlord.

Wielu właścicieli domów planuje zainwestować w kupno kolejnej nieruchomości, która będzie przynosić im dochód z wynajmu. Jednak … [Czytaj więcej ...]

Przeprowadzka? 5 rzeczy o których warto pamiętać

Zmiana domu i przeprowadzka jest często wymieniana jako jedno z najbardziej stresujących wydarzeń w życiu. Porównywane jest to do innych … [Czytaj więcej ...]

Decyzje o przyznaniu kredytów hipotecznych w UK osiągnęły najwyższy poziom od 13 lat

W sierpniu liczba zatwierdzonych kredytów hipotecznych w UK wzrosła do 84,7 tys., co stanowi gwałtowny wzrost w porównaniu z liczbą 66,3 … [Czytaj więcej ...]

Dodaj komentarz Anuluj pisanie odpowiedzi

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

one + twelve =

Witamy w sekcji naszego Bloga. Znajdziesz tutaj interesujące artykuły I najnowsze informacje z rynku nieruchomości, kredytów hipotecznych w UK, fiansów oraz ubezpieczeń.

Zastanów się dobrze zanim zabezpieczysz zadłużenia swoją nieruchomością.
Twója nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Think carefully before securing debts against your home.
Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
Kontakt
Tel: 0203 488 17 51
Email: info@prestigefs.co.uk
Adres
Prestige Financial Advisers
West World
Westgate
London
W5 1DT



Godziny pracy:

Poniedziałek - Piątek 10:00-19:00
Sobota 10:00-14:00

facebook

Prestige Financial Serives - Mortgage Broker UK

BLOG – Najnowsze wpisy

  • Wracają kredyty z 5% depozytem – nie tylko dla First Time Buyers! 8 marca, 2021
  • Zwolnienie z opłaty skarbowej Stamp Duty przedłużone do czerwca 2021. 5 marca, 2021
  • Kupno nowego domu w UK – gdzie twoja rodzina będzie najlepiej prosperować? 2 marca, 2021
  • Jak bez zbędnych opóźnień kupić dom w UK 25 lutego, 2021
  • Mama i tata nadal wspierają zakup nieruchomości w UK. 17 lutego, 2021
  • Green Homes – dotacje na ekologiczne ulepszenia domu 10 lutego, 2021
  • Co 2021 przyniesie dla rynku nieruchomości w UK? 5 lutego, 2021
  • Mortgage w UK – wymagane dokumenty 29 stycznia, 2021
  • Rząd oświadczył, że nie planuje przedłużenia tymczasowej ulgi dotyczącej Stamp Duty Land Tax. 17 grudnia, 2020
  • W dalszym ciągu spada liczba mortgage w UK z opcją spłaty samych odsetek (interest-only) 23 listopada, 2020

BLOG – Kategorie

  • Brexit
  • Buy to Let
  • Finanse i nieruchomości w UK
  • Kupno domu w UK
  • Remortgage
  • ubezpieczenie uk
  • Zakup pierwszej nieruchomości
Polityka prywatności

Czytaj więcej

 

Warunki handlowe (EN)

Czytaj więcej

 

Przewodnik po usługach kredytów hipotecznych i ubezpieczeń w UK (EN)

Czytaj więcej

Kredyt | Kredyt mieszkaniowy | Kredyt na dom | Kredyt hipoteczny | Proces zakupu mieszkania | Poradnik - Mortgage

For advice and arrangement of standard residential mortgage we charge a fee of £299 and we also get commission from the lender.
Prestige Financial Advisers Ltd. Registered in England and Wales under no. 07702171. Registered office: Prestige Financial Advisers Ltd, West World, Westgate, London, W5 1DT Prestige Financial Services is a trading style of Prestige Financial Advisers Ltd which is an appointed representative of Quilter Mortgage Planning Limited, which is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority. Quilter Mortgage Planning Limited is entered on the FCA register (https://register.fca.org.uk/s/) under reference 440718.
Terms & Conditions

Ta strona używa cookies Więcej informacji