Kredyt hipoteczny Anglia UK

Kupno Domu Mieszkania w Anglii Dowiedz się więcej Teraz!

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
  • Język polski
  • English language

Help to buy ISA

6 lutego, 2018 By prestigefs 2 komentarze

Pierwsze kroki na rynku nieruchomości z : Help to Buy ISA 

Jeśli planujesz w najbliższej przyszłości kupić swoją pierwszą nieruchomość w UK, powinieneś przeczytać z uwagą naszą serię wpisów o udogodnieniach dla First Time Buyers.

Dziś pod lupę bierzemy rządowy program Help to Buy ISA, który dopłaca do zgromadzonych środków z przeznaczeniem na depozyt. Oznacza to, że za każde zaoszczędzone £200, rząd doda bonus w wysokości £50. Dopłata jest bezwrotna i nieopodatkowana.

Co masz zrobić?

1. Zacznij gromadzić swoje oszczędności na specjalnym koncie oszczędnościowym o nazwie Help to Buy ISA, które jest dostępne w kilku dużych bankach (Barclays, Lloyds Banking Group, NatWest, Santander, Virgin Money) lub building societies (np. Nationwide).

2. Otwierając konto Help to Buy ISA masz możliwość (nie musisz) wpłacić na nie do £1200 – tj. £1000 jako maksymalna jednorazowa pierwsza wpłata przy otwarciu rachunku oraz £200 za pierwszy miesiąc oszczędzania. W kolejnych miesiącach bank, który umożliwi Ci wpłaty do £200 miesięcznie. Pamiętaj, że nie ma tu przymusu comiesięcznych wpłat. Jeśli jednak pominiesz wpłatę w jednym miesiącu, nie będziesz miał możliwości do „nadrobienia” tego w kolejnym.

3. Minimalna kwota od jakiej można starać się o dopłatę to £1600 – czyli £400 dopłaty.

4. Maksymalna kwota dopłaty to £3000 (od £12000 zgromadzonych oszczędności).

5. Maksymalna wartość kupowanej nieruchomości mieszkalnej nie może przekroczyć £450,000 w Londynie i £250,000 poza nim.

6. Nie jesteś ograniczony do zakupu nowej nieruchomości. Każda własność jest ok – o ile kupujesz nieruchomość z hipoteką (nie dostaniesz premii jeśli kupujesz dom za gotówkę).

7. Możesz (nie musisz) połączyć Help to Buy ISA z kupnem nieruchomości w programie Help to Buy Equity Loan lub Shared Ownership.

8. Konto Help to Buy ISA jest kontem osobistym zakładanym dla pojedynczej osoby. Tak więc jeśli planujecie zakup wspólnie z współmałżonkiem lub partnerem, każde z was może założyć osobne konto i oszczędzać do £400 (2x £200) miesięcznie, a następnie skorzystać z £6000 dopłaty (2x £3000). Warunek jest tylko taki, że oboje musicie być First Time Buyers.

9. Jeśli nie zdecydujesz się na zakup swojego pierwszego domu, będziesz mógł wybrać pieniądze z konta Help to Buy ISA kiedy zechcesz- po prostu nie skorzystasz z bonusu. Natomiast naliczone odsetki dalej pozostaną nieopodatkowane.

10. Gdy zgromadzisz odpowiednie środki na depozyt i zaaranżujesz kredyt z brokerem, będziesz musiał poinstruować swojego solicitora, aby zaaplikował o bonus z rządu. Bonus nie może zostać użyty na opłaty okołotranzakcyjne typu opłaty dla agencji nieruchomości, prawnika itp. jedynie na nasz depozyt.

Uwagi dodatkowe: FIRST TIME BUYER – w przypadku programu Help to Buy ISA jest to osoba, która nigdy wcześniej nie posiadała praw do nieruchomości mieszkalnej gdziekolwiek na świecie.

Filed Under: Finanse i nieruchomości w UK, Zakup pierwszej nieruchomości Tagged With: first time buyers, help to buy, help to buy isa, isa, mortgage

Prognoza na 2019 rok

W związku z niepewnością zarówno co do wysokości stóp procentowych jak i ilości transakcji kupna-sprzedaży nieruchomości, tylko jedno jest … [Czytaj więcej ...]

Coronavirus a kredyty hipoteczne w UK – jaka jest reakcja banków na obecną sytuację?

Wczoraj, tj. 27.03.2020 spora część kredytodawców wprowadziła znaczne zmiany co do swoich kryteriów dla nowych aplikacji kredytowych. Jest … [Czytaj więcej ...]

W cieniu Brexit.

W CIENIU BREXIT – RATY PROCENTOWE Jako, że opuszczenie Uni Europejskiej przez Wielką Brytanie zbliża się dużymi krokami, eksperci … [Czytaj więcej ...]

Wracają kredyty z 5% depozytem – nie tylko dla First Time Buyers!

Minister finansów Rishi Sunak potwierdził plany uruchomienia kolejnego, wspieranego przez rząd programu pomocy kupna nieruchomości przy … [Czytaj więcej ...]

Comments

  1. Adam says

    20 kwietnia, 2020 at 5:00 pm

    A jezeli amm dzialke w polsce, tylko dzialke to moge sie starac o htb ?

    Odpowiedz
    • prestigefs says

      20 kwietnia, 2020 at 5:16 pm

      Witaj Adam,
      Sama działka nie jest nieruchomością mieszkalną, tym samym nie powinna kolidować z możliwościami starania się o Help to Buy.

      Odpowiedz

Dodaj komentarz Anuluj pisanie odpowiedzi

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

1 × 1 =

Witamy w sekcji naszego Bloga. Znajdziesz tutaj interesujące artykuły I najnowsze informacje z rynku nieruchomości, kredytów hipotecznych w UK, fiansów oraz ubezpieczeń.

Zastanów się dobrze zanim zabezpieczysz zadłużenia swoją nieruchomością.
Twója nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Think carefully before securing debts against your home.
Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
Kontakt
Tel: 0203 488 17 51
Email: info@prestigefs.co.uk
Adres
Prestige Financial Advisers
West World
Westgate
London
W5 1DT



Godziny pracy:

Poniedziałek - Piątek 10:00-19:00
Sobota 10:00-14:00

facebook

Prestige Financial Serives - Mortgage Broker UK

BLOG – Najnowsze wpisy

  • Ile metrów kwadratowych powierzchni można uzyskać za średnią cenę domu w UK? 30 marca, 2021
  • Inspekcja budowlana w UK – jak uniknąć niechcianych niespodzianek 23 marca, 2021
  • Maleją nadzieje dla tzw. mortgage prisoners 16 marca, 2021
  • Nadpłacanie mortgage w UK przy użyciu oszczędności – tak czy nie? 9 marca, 2021
  • Wracają kredyty z 5% depozytem – nie tylko dla First Time Buyers! 8 marca, 2021
  • Zwolnienie z opłaty skarbowej Stamp Duty przedłużone do czerwca 2021. 5 marca, 2021
  • Kupno nowego domu w UK – gdzie twoja rodzina będzie najlepiej prosperować? 2 marca, 2021
  • Jak bez zbędnych opóźnień kupić dom w UK 25 lutego, 2021
  • Mama i tata nadal wspierają zakup nieruchomości w UK. 17 lutego, 2021
  • Green Homes – dotacje na ekologiczne ulepszenia domu 10 lutego, 2021

BLOG – Kategorie

  • Brexit
  • Buy to Let
  • Finanse i nieruchomości w UK
  • Kupno domu w UK
  • Remortgage
  • ubezpieczenie uk
  • Zakup pierwszej nieruchomości
Polityka prywatności

Czytaj więcej

 

Warunki handlowe (EN)

Czytaj więcej

 

Przewodnik po usługach kredytów hipotecznych i ubezpieczeń w UK (EN)

Czytaj więcej

Kredyt | Kredyt mieszkaniowy | Kredyt na dom | Kredyt hipoteczny | Proces zakupu mieszkania | Poradnik - Mortgage

For advice and arrangement of standard residential mortgage we charge a fee of £299 and we also get commission from the lender.
Prestige Financial Advisers Ltd. Registered in England and Wales under no. 07702171. Registered office: Prestige Financial Advisers Ltd, West World, Westgate, London, W5 1DT Prestige Financial Services is a trading style of Prestige Financial Advisers Ltd which is an appointed representative of Quilter Mortgage Planning Limited, which is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority. Quilter Mortgage Planning Limited is entered on the FCA register (https://register.fca.org.uk/s/) under reference 440718.
Terms & Conditions

Ta strona używa cookies Więcej informacji