Kredyt hipoteczny Anglia UK

Kupno Domu Mieszkania w Anglii Dowiedz się więcej Teraz!

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
  • Język polski
  • English language

Nowy Budżet i nowości z rynku nieruchomości w UK

14 maja, 2020 By PrestigeFS Support Leave a Comment

Nowości z rynku nieruchomości w UK. W marcu, minister finansów Rishi Sunaka ogłosił mowy budżet, w związku z wybuchem COVID-19, ogłaszając finansowe wsparcie dla przedsiębiorstw, obywateli i NHS. Rynek budownictwa mieszkaniowego nie był głównym przedmiotem budżetu, ale ogłoszono m.in. nowy podatek dla osób kupujących nieruchomości z zagranicy; z jednoczesnym obniżeniem stopy bazowej Banku Anglii o 0,5%, które wpłynęło na oprocentowanie niektórych produktów hipotecznych.

Nowości z rynku nieruchomości w UK

Od 1 kwietnia 2021 r. nabywcy domów w Anglii i Irlandii Północnej niebędący rezydentami, będą musieli zapłacić dodatkowe 2% dopłaty do podatku Stamp Duty Land Tax. Dopłata ta została zmniejszona z 3%, uprzednio zapowiadanej w manifeście wyborczym partii konserwatywnej. Minister finansów zamierza wykorzystać pieniądze zebrane z tego tytułu na sfinansowanie 6,000 nowych domów dla osób bezdomnych. Szacuje się, że nowa dopłata obejmie około 70 000 z 1,2 mln transakcji w Wielkiej Brytanii rocznie.

Nowy Budżet i nowości z rynku nieruchomości w UK

Pozostałe nowości z rynku nieruchomości w UK

Inne przewidziane środki dotyczące rynku mieszkaniowego m.in. obejmują obniżkę o 1% stóp procentowych dla władz lokalnych na budownictwo socjalne, rozszerzenie programu niedrogich domów (finansowanie o wartości 12,2 mld funtów), przydział środków w wysokości 1,1 mld funtów z funduszu infrastruktury mieszkaniowej, Housing Infrastructure Fund, na budowę 70,000 nowych domów, w rejonach, gdzie zapotrzebowanie na nie jest bardzo wysokie oraz przyznanie funduszy na usunięcie niebezpiecznych elewacji z budynków. Minister finansów ogłosił również, że Robert Jenrick, Sekretarz Stanu ds. Mieszkalnictwa, Społeczności i Samorządów, przedstawi kompleksowe reformy mające na celu przegląd brytyjskiego systemu planowania. Reformy ogłoszono następnego dnia w celu uproszczenia systemu planowania oraz poprawy wydajności lokalnych organów planowania, Local Planning Authorities (LPA) w celu przyspieszenia procesu rozwoju.

Budżet spotkał się z krytyką ze strony ekspertów z branży mieszkaniowej, którzy wyrazili rozczarowanie brakiem nowych inicjatyw, które mogłyby pomóc First Time Buyers, zastąpić program Help-to-Buy lub zreformować opłatę skarbową Stamp Duty Land Tax. Kilka dni po ogłoszeniu budżetu, minister finansów powiedział, że główni pożyczkodawcy zgodzili się zaoferować trzymiesięczne wakacje, w spłatacie kredytów hipotecznych dla klientów dotkniętych COVID-19, a Bank of England ogłosił dalsze obniżenie stopy bazowej do najniższego w historii poziomu 0.1%.

Polub nas na Facebook!

Opinie o naszej firmie znajdziesz >>Tutaj>>

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed wykupieniem jakiekolwiek ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.

Dane aktualne na dzień publikacji.

Na podstawie: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q2 2020

Filed Under: Finanse i nieruchomości w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

Rynek mieszkaniowy w UK – W tych niepewnych czasach, jesteśmy tu dla Ciebie

12 maja, 2020 By PrestigeFS Support Leave a Comment

Jeszcze nie tak dawno rynek mieszkaniowy w UK cieszył się tzw. „Boris Bounce” (odbiciem Borysa) po jego zwycięstwie w wyborach pod koniec roku 2019. Odbicie to nadało nieco spóźnioną dynamikę dla rynku mieszkaniowego w UK, zastrzyk w ramię, po dość słabym biegu. Dane podkreślały, że zainteresowanie kupujących w niektórych regionach znacznie wzrosło. Odnotowano ich wzmożoną aktywność, wznowioną po ogłoszeniu wyników wyborów, które przyczyniły się do wzrostu pewności inwestorów.

Rynek mieszkaniowy w UK

Ceny nieruchomości w styczniu 2020 były o 4,1% wyższe niż w tym samym czasie w 2019 r. Odnotowano także najwyższy poziom rocznego wzrostu cen, od października 2017 r., a także drugi z kolei miesiąc wzrostu cen o co najmniej 4%, według banku Halifax.

Boris Bounce nadało nieco spóźnioną dynamikę dla rynku mieszkaniowego w UK

Niestety te pozytywne, ożywcze sygnały trwały dość krótko z uwagi na epidemię COVID-19 w Wielkiej Brytanii, jak i na całym świecie. Na tym etapie trudno jest oszacować pełny wpływ zarówno na sektor nieruchomości mieszkaniowych, jak i komercyjnych, ale pewne jest to, że chociaż istnieje wiele czynników determinujących nastrój i ruch na rynku nieruchomości, niewiele rzeczy ma większy wpływ niż niepewność.

Jesteśmy tutaj, aby Ci pomóc.

Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące sektora nieruchomości, mortgage lub wymogów w zakresie prywatnych ubezpieczeń to prosimy o kontakt, w tym szybko zmieniającym się otoczeniu mamy rękę na pulsie i możemy pomóc w pokonywaniu nadchodzących wyzwań.

W Prestige Financial Advisers pomożemy Ci znaleźć odpowiedni kredyt w UK. Dzięki nam, uzyskasz dostęp do najkorzystniejszych ofert z całego rynku. Dbamy o to, aby każdy z naszych klientów wybrał kredyt właściwy i adekwatny do indywidualnych możliwości finansowych. Jeżeli jesteś już związany umową kredytową, możesz także liczyć na naszą pomoc w zmianie oferty na oszczędniejszą poprzez wykonaniu remortgage. Już dzisiaj skontaktuj się z nami w celu zgłoszenia po zupełnie darmową, wstępną konsultację z ekspertem. Indywidualnie i fachowo doradzimy Ci, który kredyt w UK będzie dla Ciebie najbardziej opłacalną możliwością.

Specjalizujemy się także w następujących rozwiązaniach: ubezpieczenia na życie (zabezpieczenie bliskich w przypadku najgorszego – dla wszystkich posiadających rodzinę, dzieci, osoby na utrzymaniu lub kredyty), ubezpieczenia od poważnych zachorowań (wypłata odszkodowania w momencie diagnozy poważnej choroby (np. rak, zawał, wylew) lub trwałego inwalidztwa, które pokrywa również niepełnoletnie dzieci – zalecane dla wszystkich: singli oraz rodzin, ubezpieczenia na wypadek utraty dochodu (ochrona płynności finansowej w przypadku choroby lub wypadku, po którym nie możesz pracować i zarabiać – ten rodzaj polisy powinien być priorytetem dla wszystkich osób pracujących w UK), ubezpieczenia biznesów, ubezpieczenia domów, prywatne ubezpieczenia medyczne.

Dzięki naszej firmie otrzymasz darmowe sprawdzenie obecnych polis ubezpieczeniowych i pełną pomoc ze zrobieniem właściwych modyfikacji lub przygotowaniem nowych, korzystniejszych ubezpieczeń.

Polub nas na Facebook!

Opinie o naszej firmie znajdziesz >>Tutaj>>

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed wykupieniem jakiekolwiek ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.

Dane aktualne na dzień publikacji.

Na podstawie: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q2 2020

Filed Under: Finanse i nieruchomości w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

Przeprowadzka? 5 rzeczy o których warto pamiętać

5 marca, 2020 By PrestigeFS Support Leave a Comment

Zmiana domu i przeprowadzka jest często wymieniana jako jedno z najbardziej stresujących wydarzeń w życiu. Porównywane jest to do innych ważnych wydarzeń, takich jak ślub, narodziny dziecka, rozpoczęcie nowej pracy czy rozwód. W zamieszaniu jakie temu towarzyszy, łatwo stracić kontrolę nad istotnymi rzeczami.

Przeprowadzka – ubezpieczenie

Posiadanie ubezpieczenia budynku to jeden z wymogów stawianych przez większość kredytodawców hipotecznych. Zalecane jest posiadanie ochrony ubezpieczeniowej już od dnia wymiany kontraktów pomiędzy tobą, a sprzedającym (moment od którego umowa sprzedaży jest wiążąca dla obu stron). Pozwoli to uniknąć sytuacji, w której nieruchomość, do której kupna się zobowiązaliśmy będzie nieubezpieczona przez kilka dni, a nawet tygodni przed zakończeniem transakcji i przeprowadzką.

Przeprowadzka – Electoral register.

Oprócz możliwości głosowania, wpis do rejestru wyborców jest istotny dla zachowania dobrej historii kredytowej w przyszłości.

Przeprowadzka – dostawcy energii.  

Aby uzyskać końcowy, finalny rachunek, powinieneś dokonać odczytu liczników w starym domu. Zrób szybkie zdjęcie w telefonie. Pamiętaj, aby również sczytać liczniki w swoim nowym domu.  Ponadto, jest to też idealny moment, w którym możesz rozważyć zmianę dostawcy energii, jeśli któryś z nich nie ma dla ciebie konkurencyjne warunki.

Przeprowadzka – sprawdź czy wszystko działa

Ostatnią rzeczą, którą chcesz jest wprowadzenie się do nowego domu, rozpakowanie rzeczy i zdanie sobie sprawy, że coś takiego jak bojler nie działa. Dowiedz się, gdzie są ważne rzeczy, takie jak skrzynka elektryczna, bojler, główne zawory wody i sprawdź, czy wszystko działa jak należy, jeszcze przed przystąpieniem do wymiany kontraktów oraz zaraz po otrzymaniu kluczy.

Przeprowadzka – zmiana zamków

Poprzedni właściciel mógł zapomnieć, że dał komuś zapasowy klucz. Umów się na wezwanie ślusarza do domu w dniu przeprowadzki. Po zmianie zamków będziesz miał pewność, że ty i twój dom jesteście bezpieczni.

Z tymi i innymi czynnościami, które możesz dodać do listy rzeczy, o których warto pamiętać podczas przeprowadzki do nowego domu możesz poświęcić trochę czasu na relaks i z radością czekać na następny rozdział twojego życia.

Polub nas na Facebook!

Opinie o naszej firmie znajdziesz >>Tutaj>>

Inne wpisy o podobnej tematyce znajdziesz na naszym blogu >>Tutaj>>

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed wykupieniem jakiekolwiek ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.

Dane aktualne na dzień publikacji.

Na podstawie: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q1 2020

This material is for information purposes and does not constitute a sales offer or financial advice.  Before accepting any credit agreement or taking out any financial product, you must obtain individual advice regarding your own requirements and general terms of the loan or product. The presented information & data are valid at the time of publishing.

Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

Source: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q4 2019

Filed Under: Kupno domu w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

Garaż i ogród – najważniejsze priorytety łowców domów

18 lutego, 2020 By PrestigeFS Support Leave a Comment

Większość potencjalnych nabywców domów ma gotową listę rzeczy, których szukają w idealnej nieruchomości – ale niektóre z nich są bardziej poszukiwane niż inne, (np. garaż i ogród). Każdy ma inne priorytety i nic w tym dziwnego.

Według internetowego portalu Zoopla1, która w zeszłym roku analizowała najczęściej wyszukiwane hasła wśród użytkowników, parkowanie było najwyższym priorytetem, z frazami „garaż” i „parkowanie” odpowiednio zajmującymi pierwsze i trzecie miejsce. Wielu przyszłych właścicieli domów szuka również ogrodu, który zajmuje drugie miejsce na liście.

Priorytety kupujacych nieruchomosci w UK

Znaki czasu

Niektóre wyszukiwane hasła były wyraźnie związane z nowoczesnymi problemami społecznymi, a niegdyś niemodny „bungalow” zajął czwarte miejsce w śród priorytetów kupujących – najprawdopodobniej z powodu szybko starzejącej się populacji w Wielkiej Brytanii. Tymczasem „freehold” zajął siódme miejsce, prawdopodobnie odzwierciedlając rosnącą falę niezadowolenia z obecnego systemu dzierżawy leasehold.

Location, location, location

Nie wszystkie wyszukiwane hasła z czołówki były typowo praktyczne. Niektóre odzwierciedlały aspiracje poszukiwaczy dotyczące ich idealnej lokalizacji, przy czym słowa „wiejski” i „widok na morze” znalazły się w pierwszej 10.

1Zoopla, 2019.

Polub nas na Facebook!

Opinie o naszej firmie znajdziesz >>Tutaj>>

Inne wpisy o podobnej tematyce znajdziesz na naszym blogu >>Tutaj>>

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed wykupieniem jakiekolwiek ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.

Dane aktualne na dzień publikacji.

Na podstawie: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q4 2019

This material is for information purposes and does not constitute a sales offer or financial advice.  Before accepting any credit agreement or taking out any financial product, you must obtain individual advice regarding your own requirements and general terms of the loan or product. The presented information & data are valid at the time of publishing.

Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

Source: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q4 2019

Filed Under: Kupno domu w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

Jak uporządkować swoje finanse przed staraniem się o kredyt na dom w UK?

18 grudnia, 2019 By PrestigeFS Support Leave a Comment

Myślisz aby zaciągnąć kredyt na dom w UK? Jak wiele rzeczy w życiu, wymaga to odpowiedniego przygotowania i planowania. Jeśli rozważasz kupno nieruchomości w najbliższej przyszłości, to prawdopodobnie jest to dobry czas, aby zainicjować pewne taktyczne zmiany w swoich finansach i zwiększyć swoje szanse na realizację marzenia o zamieszkaniu na swoim.

Oszczędzaj, oszczędzaj, oszczędzaj

Dobrą drogą do zwiększenia swoich szans na dostanie kredytu hipotecznego na dobrych warunkach, jest oszczędzanie środków z przeznaczeniem na depozyt. Otworzenie specjalnego konta oszczędnościowego i wpłacanie tam wszelkich wolnych środków lub tzw. zaskórniaków, to również dobry pomysł. Dla pierwszokupujacych (first time buyers) istnieją specjalnie konta ISA, które przewidują możliwość starania się o dopłatę rządowa.

Credit score – sprawdź swoją historię kredytową

Trudno ubiegać się o kredyt hipoteczny osobom, których historia kredytowa pozostawia dużo do życzenia. Im lepsza historia, tym łaskawiej będą na ciebie patrzeć kredytodawcy i na lepsze warunki kredytu będziesz mógł liczyć. W związku z tym, kluczowe wydaje się, aby sprawdzić swoją ocenę historii kredytowej. Jeśli wymaga ona poprawy, płacąc rachunki na czas oraz spłacając balans swoich kart kredytowych każdego miesiąca, szybko poprawisz swój wynik. Upewnij się też, że jesteś zarejestrowany na liście do głosowania w rejonie, w którym mieszkasz (electoral roll), bo to również ma wpływ na ocenę.

Uporządkuj swoje finanse

Przyszli pożyczkodawcy ocenią stan twoich finansów, w tym wszelkich zadłużeń oraz sposobu w jaki nimi zarządzasz. Kluczowym jest utrzymywanie swojego rachunku bankowego na dodatnim saldzie i uczynienie swoich wpływów i wydatków tak regularnymi, jak to tylko możliwe. Powinieneś również ograniczyć niepotrzebne wydatki, a jeśli cię na to stać, to spłacić wszelkie pożyczki, kredyty lub karty kredytowe.

Zapytaj eksperta

Zaciągniecie kredytu hipotecznego to jedno z największych zobowiązań finansowych w życiu, dlatego kluczowe wydaje się skorzystanie z porady wykwalifikowanego doradcy, który pomoże w doborze odpowiedniego rodzaju kredytu i kredytodawcy odpowiednich do twoich okoliczności. Nie martw się, jesteśmy tu, aby ci pomóc i nawigować przez cały proces.

Polub nas na Facebook!
Opinie o naszej firmie znajdziesz >>Tutaj>>
Ubezpieczenia na życie w UK – opinie i statyki >> Czytaj >>

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed wykupieniem jakiekolwiek ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.

Dane aktualne na dzień publikacji.

This material is for information purposes and does not constitute a sales offer or financial advice.  Before accepting any credit agreement or taking out any financial product, you must obtain individual advice regarding your own requirements and general terms of the loan or product. The presented information & data are valid at the time of publishing.

Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

Na podstawie: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q4 2019

Filed Under: Kupno domu w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

Czy stać cię na wsparcie finansowe dla twoich dorosłych dzieci?

13 grudnia, 2019 By PrestigeFS Support Leave a Comment

Odkąd bank o nazwie „Mama i Tato” zaczął odgrywać wiodącą rolę na rynku kredytów hipotecznych w UK, wokół tego zjawiska zaczęły narastać wątpliwości, czy aby na pewno szczodrość rodziców względem swoich dzieci, nie naraża przyszłości ich własnych finansów.

Kupno domu

Obecnie coraz częściej rodzice stają przed dylematem: jeśli nie podarują dzieciom pieniędzy na depozyt, tych nie będzie stać na kupno nowego domu, ale jednocześnie robiąc to, stawiają swoje plany związane z emeryturą pod znakiem zapytania. Jak sugerują badania1, w wielu przypadkach rodzice kierują się raczej sercem niż rozsądkiem i ponad połowa osób po 55 roku życia pomaga dzieciom po prostu dlatego, że „tak trzeba”.

Ale jakim kosztem?

Te same badania podkreślają jaki wpływ na finanse rodziców ma fundowanie dzieciom ich ambicji posiadania własnego domu. Dla przykładu, jedna czwarta z tych, którzy zdecydowali się pomóc dzieciom nie jest pewna czy będzie miała wystarczające środki do życia po przejściu na emeryturę, w tym więcej niż jedna osoba na siedem, będzie stała przed faktem obniżenia swojego standardu życia.

Poszukaj porady

To dość oczywiste, że prawie wszyscy rodzice, chcą pomóc swoim dzieciom, ale kluczowe wydaje się robienie tego w taki sposób, aby nie ryzykować swojej własnej przyszłości. Jeśli myślisz więc o udzieleniu takiej pomocy swoim dzieciom, poszukaj porady doświadczonego doradcy finansowego.

1Legal and General, August 2019

Polub nas na Facebook!
Opinie o naszej firmie znajdziesz >>Tutaj>>
Ubezpieczenia na życie w UK – opinie i statyki >> Czytaj >>

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed wykupieniem jakiekolwiek ubezpieczenia lub innego produktu finansowego, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie swoich wymagań i ogólnych warunków kontraktu.

Dane aktualne na dzień publikacji.

Na podstawie: Quilter Financial Planning – Essentially Mortgages Q4 2019

Filed Under: Kupno domu w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

10 kroków do kupna domu w UK

7 sierpnia, 2019 By prestigefs Leave a Comment

Przyglądając się z boku, proces zakupu nieruchomości w UK może wydawać się polem minowym, pełnym biurokracji i niezrozumiałych terminów, na którym łatwo potknąć się i przez nieuwagę stracić z trudem zgromadzone oszczędności. Nie będziemy nikomu mydlić oczu. Ten obraz może jest trochę przerysowany, ale nie różni się tak bardzo od rzeczywistości.

Jak zjeść słonia? Tylko po kawalku. Aby odczarować temat, stworzyliśmy ten przewodnik, gdzie proces zakupu nieruchomości rozbiliśmy na 10 kroków. W każdym znajdziesz informacje, wskazówki i narzędzia, które pomogą Wam po drodze.

Proces kupna domu w Anglii, Walii i Irlandii Północnej przebiega bardzo podobnie i na tych krajach w naszym krótkim przewodniku się skupiamy. Zakup w Szkocji przebiega inaczej, dlatego też nie będziemy tego poruszać w niniejszym materiale.

  1. To buy or not to buy – czyli wynajmować czy kupić coś własnego?

“To buy or not to buy”, oto jest pytanie…

Niektórzy ludzie nie mogą doczekać się zamieszkania w swoich 4 kątach, niektórzy twierdzą nawet, że nie możesz nazwać się prawdziwym dorosłym, dopóki nie odhaczysz tego na liście, ale kupowanie nieruchomości nie jest dla wszystkich.

Wynajmowanie ma swoje zalety, szczególnie gdy jesteśmy relatywnie młodzi, mobilni i nie mamy rodziny. Wynajmowanie często umożliwia nam mieszkanie w miejscach, w których nie byłoby nas stać na kupno domu. Umowy są elastyczne, często z niezbyt długim okresem wypowiedzenia, co umożliwia nam dopasowanie miejsca zamieszkania do zmieniających się okoliczności finansowych i  życiowych.

Te same zalety dla osoby, która jest w innyej sytuacji np. planuje zamieszkać z drugą połówką, założyć rodzinę lub po prostu się ustabilizować, mogą stać się wadami. Jednak głównym powodem, dla którego większość decyduje się na kupno własnej nieruchomości jest fakt, że wynajem nigdy nam się nie zwróci, a pieniądze, które na niego wydamy, często nazywane są „martwymi” (dead money). W przeciwieństwie do tego, kupno traktowane jest jako inwestycja. Oprócz spłacania kredytu, którego koszt często i tak jest niższy od poziomu czynszów w danym regionie, to z czasem możemy liczyć także na wzrost wartości nieruchomości.  

2. Ustal na co Cię stać i skonsultuj się z doradcą kredytowym w UK

Po decyzji o zakupie domu, powinniście spotkać się z doradcą ds. kredytów hipotecznych, który pomoże Wam w ustaleniu na co możecie sobie pozwolić – tutaj trzeba będzie ustalić Wasz depozyt oraz określić zdolność kredytową. Już na samym początku warto potwierdzić, czy doradca lub broker z usług, którego chcecie skorzystać ma odpowiednie kwalifikacje, wiedzę i doświadczenie, oraz czy ma dostęp do ofert z całego rynku (Whole of Market).

Na spotkanie zazwyczaj należy przygotować dokument tożsamości, potwierdzenie adresu, dokumenty poświadczające dochód (paylipy lub rozliczenia podatkowe), wyciągi bankowe z rachunku bieżącego, potwierdzenie depozytu (np. wydruk z konta oszczędnościowego) oraz szczegóły Waszych stałych zobowiązań kredytowych (karty kredytowe, sklepowe, kredyty, pożyczki)

Doradca potwierdzi Waszą tożsamość, dochody i wydatki, wysokość depozytu i ustali wstępną zdolność kredytową, która jest ważnym wyznacznikiem w poszukiwaniu nieruchomości.

Będzie mógł także omówić dostępne rodzaje kredytów, długości trwania umowy, wysokość oprocentowania i miesięcznej raty. Kredyt na dom w UK to długoterminowe zobowiązanie finansowe, a rata kredytu prawdopodobnie będzie Waszym największym comiesięcznym wydatkiem przez następne naście lat, więc upewnijcie się co do wszystkich aspektów związanych z umową i warunkami kredytu. Rynek kredytów hipotecznych w UK jest ogromny i obecnie możecie wybierać w tysiącach różnego rodzaju ofert z ponad 80 kredytodawców.

3. Poszukiwania Waszego wymarzonego domu

Jeszcze do niedawna poszukiwania domu rozpoczynało się od przeglądania witryn agencji nieruchomości lub ofert w gazetach. Na szczęście internet i portale takie jak Rightmove oraz Zoopla wyeliminowały te męczące zajęcia i pozwoliły wyszukiwać oferty zza ekranu monitora.

Przy wyborze nieruchomości w zależności od Waszych potrzeb, warto zwrócić uwagę na wiek nieruchomości, rozkład pomieszczeń, dostępne miejsca parkingowe oraz sąsiedztwo, a także bliskość połączeń komunikacyjnych lub dobrych szkół dla dzieci.

Jeśli nieruchomość spełnia Wasze oczekiwania, powinniście umówić się na oględziny domu (viewing). W sytuacji kiedy uznacie, że to jest właśnie to co chcecie kupić, powinniście złożyć swoją ofertę dla sprzedającego – zazwyczaj jest to robione poprzez agencje nieruchomości.

4. Conveyancing – aspekt prawny zakupu domu w UK

Gdy Wasza oferta zakupu zostanie przyjęta przez sprzedającego, będziecie zobligowani do wynajęcia osoby, która zajmuje się tzw. convenyancingiem. Termin conveyancing brzmi dość wymyślnie, ale oznacza w dużym uogólnieniu przeniesienie praw własności z jednej właściciela na drugiego.

Do zadań wynajętejj przez Was osoby, conveyancera lub solicitora, będzie należało działanie jako pośrednik, pomiędzy Wami, sprzedającym, a bankiem. Prawnik sprawdzi także dokumenty dotyczące sprzedaży, plany zagospodarowania przestrzennego, złoży w Waszym imieniu stosowne deklaracje podatkowe dot. Stamp Duty, dokona odpowiednich wpisów w Land Registry oraz będzie odpowiedzialny za transfer środków pieniężnych z banku do sprzedającego.

5. Wycena i sprawdzenie nieruchomości

Kredytodawca zawsze będzie wymagał wykonanie wyceny nieruchomości przed wystosowaniem oferty kredytowej. Wycena ta jednak ma na celu jedynie potwierdzenie, że nieruchomość jest należytym zabezpieczeniem kredytu. Jeśli chcemy mieć pewność, że nie czekają nas żadne niespodzianki, zaleca się, aby przed kupnem takiego domu zlecić niezależną wycenę, np. homebuyers report lub inspekcję strukturalna budynku (structural survey) przeprowadzana przez profesjonalistę. Inspektor przeprowadzi obiektywne sprawdzenie i zgłosi wszystkie problemy, które dają powód do niepokoju i mogą być w przyszłości drogie do naprawienia.

6.Oferta kredytowa, pierwszy powód do świętowania

Jeśli wynik zleconej przez kredytodawcę wyceny jest zadowalający i wszystkie pozostałe aspekty z Waszą aplikacją kredytową oraz dokumentami się zgadzają, zostanie przyznana formalna oferta kredytowa.

Oferta banku opiera się na danych podanych w pierwotnej aplikacji, takich jak cena zakupu nieruchomości, kwota pożyczki i konkretny produkt hipoteczny. Jeśli chcielibyście dokonać jakichkolwiek zmian, to jest to ostateczny moment, aby przedyskutować to z brokerem.

Sprawdź swoją zdolność kredytową. Kliknij >>

7.Exchange of contacts, czyli od teraz nie ma już odwrotu

Jeden z ostatnich zakrętów na drodze do otrzymania kluczy. Na tym etapie macie już potwierdzoną ofertę kredytową, Wasz conveyancer jest usatysfakcjonowany z wyników przeprowadzonych sprawdzeń, wpłaciliście swój depozyt na konto prawnika, a sprzedajacy jest gotowy do przekazania aktu własności.

Podpisujecie kontrakt, który stanowi, że zobowiązujecie się do kupna nieruchomości i przeniesienia praw własności w określonym terminie (zwykle 2 tygodnie) i przekazujecie dokument dla swojego solicitora. Strona sprzedająca podpisuje kontrakt, zobowiązujący się do przekazania prawa własności i również przekazuje je do swojego reprezentanta. Następuje wymiana kontraktów pomiędzy stronami – kupującymi, czyli Wami oraz sprzedającymi. W ten właśnie sposób przekroczyliście punkt, od którego nie ma już odwrotu, no chyba że chcecie zaryzykować utratę depozytu.

Warto pamiętać, że do momentu nastąpienia Exchange of contracts, obie strony mogą jeszcze wycofać się z transakcji bez podawania konkretnych przyczyn i żadnych konsekwencji (poza utratą dotychczas poniesionych kosztów – prawnik, bank, etc.). Przed ostatecznym podpisaniem kontraktów zaleca się również odbyć finalny viewing, aby upewnić się, że wszystko Wam odpowiada w kupowanej nieruchomości.

8. Przezorny zawsze ubezpieczony

Przy zakupie domu, kredytodawca będzie wymagał od Was posiadania ubezpieczenia budynku tzw. building insurance. Ubezpieczenie to pokryje szkody spowodowane takimi zdarzeniami jak zalanie, pożar, czy próba włamania, które uszkodziłyby konstrukcję domu i jego stałych elementów wyposażenia tj. okna, drzwi, podłogi, wanny. Dodatkowo, ubezpieczenie takie możecie rozszerzyć o tzw. contents insurance, które będzie chronić Wasze meble, sprzęt RTV, czy drobne wartościowe przedmioty, takie jak tablety lub sprzęt audio.

Na tym etapie warto także pomyśleć o ubezpieczeniu kredytu hipotecznego na wypadek Waszej śmierci life insurance , poważnej choroby (critical illness) i niezdolności do pracy (income protection).

Osoby kupujące dom w UK uzyskują status ‘homeowner’, a tym samym spora część jakichkolwiek zasiłków przestaje im przysługiwać. Z tego też powodu warto odpowiednio się zabezpieczyć wykupując właściwe prywatne ubezpieczenia, aby uniknąć problemów finansowych jakie Wy lub Wasza rodzina może mieć w sytuacji kiedy coś się Wam przydarzy. Nie warto oszczędzać na ubezpieczeniach, gdyż życie niekiedy płata różne figle i nie chcielibyście ryzykować swojej płynności finansowej, a przede wszystkim życiowej inwestycji i dachu nad głową. Musimy pamiętać, że w przypadku problemów z opłacaniem kredytu hipotecznego w UK, kredytodawca ma prawo przejąć Waszą nieruchomość.

9. Completion – finalizacja kupna

Dzień, na który czekaliście od dawna i dzień, w którym dość dużo się dzieje. Już z samego rana, Wasz prawnik przelewa środki z kredytu hipotecznego, które otrzymał od kredytodawcy na rachunek prawnika sprzedającego. Po potwierdzeniu z drugą stroną, że środki dotarły, zwykle okolo 12-13 w południe następuje completion, czyli finalizacja całego procesu kupna. Możecie odebrać klucze od Waszego nowego mieszkania. Gratulacje!

10. Gratulacje!

Od teraz nieruchomość należy do Was. Pozostaje Wam przeprowadzić się, urządzić i… spłacić Mortgage.

Zanim jednak otworzysz szampana, najlepiej tuż po odebraniu kluczy sprawdź czy nieruchomość jest w stanie zgodnym z umową, a jeżeli cokolwiek odbiega od wcześniejszych postanowień, zgłoś to prawnikowi. Nie zapomnij też o wymianie zamków do drzwi, zmianie adresu czy zgłoszeniu stanu liczników do dostawców mediów.

Masz Pytania ?

Zamów Bezpłatną Wstępną Konsultację z Expertem

Twoja nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed podjęciem kredytu hipotecznego lub zaakceptowaniem jakiejkolwiek umowy kredytowej, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie Waszych wymagań i ogólnych warunków kredytu.

Filed Under: Kupno domu w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

Jakie są przywileje dla First Time Buyers w 2019 roku?

31 lipca, 2019 By prestigefs Leave a Comment

W ostatnim czasie zostało wprowadzonych wiele udogodnień dla osób starających się o kupno pierwszej nieruchomości w UK. Każdy kto poważnie myśli o kupnie domu w Anglii, Walii czy Irlandii Północnej, powinien zapoznać się ze wszystkimi możliwościami i dokładnie sprawdzić z czego może skorzystać. 

Przyglądnijmy się tym najbardziej popularnym, z których spora część naszych klientów korzysta lub planuje skorzystać.

Pomoc rządowa dla kupujących po raz pierwszy

Jeśli chodzi o dostępne programy rządowe, to naprawdę jest w czym wybierać:

  • Help to Buy ISA – jest to nieopodatkowane konto oszczędnościowe. Za każde zaoszczędzone £200, rząd doda dodatkowe £50. Maksymalny limit bonusu to £3000. Jest on wypłacany na konto Waszego prawnika przy finalizacji transakcji kupna. Program Help to Buy ISA jest dostępny tylko do 30 listopada 2019 r., więc warto jak najszybciej się tym zająć. Jeśli otworzycie rachunek przed tą datą, możecie kontynuować oszczędzanie za pomocą konta Help to Buy ISA. O premię z tego tytułu musicie ubiegać się najpóźniej przed grudniem 2030 roku. Warto pamiętać, że to konto jest zakładane indywidualne na pojedyncze osoby, więc jeśli planujecie kupno domu w UK wraz z partnerem, upewnijcie się, że oboje posiadacie takowe konto oszczędnościowe.
  • Lifetime ISA – to kolejne konto oszczędnościowe, które umożliwia każdemu w wieku od 18 do 39 lat szansę na nieopodatkowane oszczędności i uzyskanie rządowego bonusu na zakup Waszego pierwszego domu. Możecie zaoszczędzić do £4000 funtów rocznie. Rząd dopłaci 25% do środków zgromadzonych na koncie. Zazwyczaj wymagane jest posiadanie takiego konta przez minimum 1 rok zanim będziecie mogli starać się o skorzystanie z tych środków na poczet depozytu na zakup nieruchomości i otrzymanie rządowego bonusu.
  • Help to Buy Equity Loan – program dotyczy tylko nowego budownictwa. Musisz dysponować min. 5% depozytem. Rząd pożyczy Wam do 20% wartości domu – lub 40% procent w Londynie. Odsetki od tego rządowego kredytu, zaczynacie spłacać po 5 latach.
  • Shared Ownership – dzielicie własność z Housing Association, czyli spółdzielnią mieszkaniową. Zwykle na początki możesz kupić od 25 do 75 procent nieruchomości, a większości przypadków jest również opcja wykupienia pozostałych udziałów do 100% w późniejszym okresie.  Do miesięcznych rat kredytu hipotecznego, będziecie musieli doliczyć rent dla spółdzielni od proporcji niewykupionego udziału.

Udogodnienia podatkowe

Od 2017 roku, pierwszokupujących obejmuje ulga na opłatę skarbową Stamp Duty Land Tax, przy zakupie nieruchomości o wartości do £300.000  To kolejny z pomysłów rządu, aby pomóc kupującym po raz pierwszy i stymulować rynek mieszkaniowy.

Przed wprowadzeniem ulgi, kupujący nieruchomość wartą £300,000 musiał zapłacić podatek w wysokości £5000.

Warto nadmienić, że można jednocześnie skorzystać z ulgi na Stamp Duty oraz z opisanych wcześniej kont oszczędnościowych.

First Time Buyers to preferowani kupujący

Jako kupujący po raz pierwszy masz ogromną przewagę nad osobami, które są właścicielami domów i najpierw muszą sprzedać swoją obecną nieruchomość zanim będą mogli kupić kolejną. Z jakiego powodu? Z uwagi na to, że prawie każdy sprzedający będzie chciał uniknąć tzw. chain, czyli łańcucha transakcji, który może opóźnić sprzedaż. Oznacza to, że jeśli złożycie ofertę kupna, możecie zostać uznani za lepszego kandydata niż obecny właściciel domu, który przed kupnem nowej nieruchomości, będzie musiał sfinalizować sprzedaż własnej. Będzie to bardzo istotne w przypadku gdy sprzedającemu będzie zależało na szybkim pozbyciu się domu.

Tanie kredyty hipoteczne i wolny wzrost cen domów w 2019

Obecnie na rynku mamy do czynienia z jednymi z najtańszych w historii kredytami hipotecznymi w UK, a wzrost cen nieruchomości uległ znacznemu spowolnieniu. Wydaje się to idealną sytuacją dla wszystkich planujących kupno pierwszej nieruchomości.

Ponadto zdaniem ekspertów z Defaqto, którzy analizują brytyjski rynek usług finansowych, spadły również oprocentowania kredytów z niskim 5% wkładem własnym.

Rok temu średnia stopa oprocentowania, dwuletniego kredytu hipotecznego o stałym oprocentowaniu z 5-procentowym depozytem wynosiła 3,95%, podczas gdy obecnie wynosi 3,23%1.

Warto też zwrócić uwagę, że liczba nowych ogłoszeń o sprzedaży nieruchomości spadała przez ostatnie osiem miesięcy z rzędu, zgodnie z najnowszymi danymi z Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS) – to również stawia first time buers w uprzywilejowanej pozycji w wyścigu o dom.

Sprawdź swoją zdolność kredytową. Kliknij >>

Pomoc polskojęzycznych specjalistów

Wiele osób, które starają się o zakup domu w UK po raz pierwszy, przytłacza wizja drogi jaką będą musieli przejść, aby dostać klucze do swoich czterech kątów. Branżowy żargon, niezrozumiałe procedury, czasami także bariera językowa. W Prestige Financial Advisers specjalizujemy się w kompleksowej pomocy z uzyskaniem kredytu na dom w UK i jako licencjonowany broker wesprzemy Was z całą procedurą. Wstępne konsultacje telefoniczne są bezpłatne i niezobowiązujące. Pomożemy Wam ustalić zdolność kredytową i odpowiemy na wszystkie nurtujące pytania. W przypadku podjęcia współpracy, standardowa opłata dla First Time Buyers wynosi jedynie £299. Posiadamy długoletnie doświadczenie na brytyjskim rynku oraz mamy dostęp do całego rynku kredytowego w UK (Whole of market broker).

Masz Pytania ?

Zamów Bezpłatną Wstępną Konsultację z Expertem

Twoja nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

Powyższy materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej, ani porady finansowej. Przed podjęciem lub zaakceptowaniem jakiejkolwiek umowy kredytowej, należy uzyskać indywidualną poradę w zakresie własnych wymagań i ogólnych warunków kredytu.

Filed Under: Finanse i nieruchomości w UK, Kupno domu w UK, Zakup pierwszej nieruchomości

Jak kupić dom w UK

4 czerwca, 2019 By prestigefs Leave a Comment

Marzy ci się kupno domu w UK? Chces zapewnić sobie i swojej rodzinie bezpieczną przystań? Od wielu lat mieszkacie w Anglii i przyszedł ten moment, w którym należy iść na swoje? Jeśli tak, wiemy jak sprawić aby kupno mieszkania w UK stało się łatwiejsze i dostępne niemal od ręki. Zakładając że na zakup mieszkania lub domu potrzebny ci jest kredyt, pomoże ci mortgage po polsku. W ofercie posiadamy kilkanaście ofert kredytów hipotecznych we wszystkich angielskich bankach. Każdą z tych ofert szczegółowo dla ciebie przeanalizujemy, wskazując ci te najkorzystniejsze. Dzięki nam załatwienie wszystkich formalności będzie jeszcze prostsze i łatwiejsze niż kiedykolwiek. Nie musisz się również martwić o koszta. Polski mortgage broker w UK działa bezpłatnie. Przygotowujemy analizy i porównania dla naszych klientów, nie biorąc za to żadnych pieniędzy. Możesz się cieszyć naszym profesjonalizmem i solidnością bez żadnych kosztów. Wszystko co będziesz musiał zrobić, to umówić się z nami na spotkanie.

Zdolnosc kredytowa UK – od tego zależy twój kredyt

Jednym z najważniejszych czynników, które wpływają na to czy uzyskasz zdolność kredytową na kupno dom w UK, jest twoja zdolność kredytowa. Zależy ona od kilku rzeczy. Pierwsza z nich to wysokość miesięcznych zarobków i wydatków. Kolejna to liczba osób na twoim utrzymaniu. Polski mortgage broker w UK policzy twoją aktualną zdolność kredytową oraz sprawdzi jak prezentuje się twoja historia kredytowa. Jeśli na przykład miałeś wcześniej wzięte kredyty i pożyczki, które spłaciłeś w terminie, to bardzo cenna i dobra wiadomość. Nieco gorzej może być, jeśli masz jakieś zaległości. Wówczas remortgage po polsku doradzi, co należy zrobić aby poprawić ocenę kredytową. Tak czy inaczej, właśnie do nas powinieneś skierować swoje pierwsze kroki. Możesz liczyć na solidnie przygotowaną ofertę i zrozumienie twoich potrzeb. Pamiętaj że kupno domu w UK to związanie się z bankiem na wiele następnych lat. Dzięki nam, oferta kredytu będzie dla ciebie akceptowalna, wysokość raty w jak najmniejszym stopniu obciąży domowy budżet. Z naszym udziałem kupno mieszkania w UK stanie się nie tylko szybsze, ale i znacznie łatwiejsze.

Filed Under: Zakup pierwszej nieruchomości Tagged With: Jak kupić dom w UK

Żargon przy kupnie domu w UK sprawia, że jesteś zdezorientowany?

22 maja, 2019 By prestigefs Leave a Comment

Gdy przychodzi do kupna czy sprzedaży domu, jesteśmy zderzeni z pewnymi terminami, które są dla nas nowe i mogą wprawić nas w zakłopotanie. Poniżej wytłumaczenie najczęstszych terminów, które możemy napotkać i które często bywają niejasne.

Arrangement fee – opłata kredytodawcy za przygotowanie kredytu

Opłata jaką zostaniesz obciążony przez bank za zaaranżowanie kredytu hipotecznego. To jedna z kilku opłat, na które musisz być przygotowany, kupując nieruchomość.

Bridging loan – kredyt pomostowy

To krótkoterminowy kredyt, który tworzy tzw. „pomost” i umożliwia nam np. sfinalizowanie kupna nowej nieruchomości, przed sprzedażą poprzedniej.

Chain – łańcuch

Sytuacja, w której finalizacja kupna uzależniona jest od innych sprzedających i kupujących powiązanych w łańcuchu transakcji. Jako first-time buyers, zwykle jesteśmy pierwszym ogniwem łańcucha (kupujemy nieruchomość, nie sprzedajemy). Kolejne ogniwa to sprzedajacy, który jednocześnie planuje kupić koleją nieruchomość od kogoś w tej samej sytuacji. Taki łańcuch transakcji może w całości się rozsypać, gdy jeden z jego uczestników rozmyśli się z kupna/sprzedaży. Im więcej uczestników powiązanych ze sobą w ten sposób, tym większe prawdopodobieństwo, że coś może pójść nie po naszej myśli.

Conveyancing – przeniesienie praw

Proces prawny polegający na transferze praw własności ze sprzedającego na kupującego. Będziemy musieli poinstruować ‘solicitora’, albo licencjonowanego ‘conveyancera’ do zrobiena tego w naszym imieniu.

Exchange of contracts – wymiana kontraktów

Jest to etap w procesie zakupu nieruchomości, gdzie obie strony prawnie zobowiązują się do kupna/sprzedaży w okreslonej skali czasowej (i od tego momentu żadna ze stron nie może zmienić zdania bez ponoszenia konsekwencji finansowych). Podpisane zobowiązania są wymieniane przez obie strony, przy udziale solicitora lub conveyancera.

Structural survey – raport strukturalny

Jest to raport określający rzeczywistą kondycje nieruchomości. Rzeczoznawca przeprowadza oględziny nieruchomości i sporządza raport wszystkich defektów i usterek, które stwierdził. Taki raport może być bardzo użyteczny przy kupnie nieruchomości. Jeżeli zdecydujemy się na kupno nieruchomości mimo ujawnienia pewnych wad, taki raport jest dobrym argumentem do wynegocjowania niższej ceny.

Vendor – sprzedajacy

To alternatywna nazwa dla sprzedającego.

🚨Twoja nieruchomosc moze byc przejeta przez kredytodawce, jesli nie splacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

🚨Think carefully before securing debts against your home.
Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

Na podstawie: Intrinsic Quarterly Magazine Q2 2019 ISSUE 12 “ARE YOU CONFUSED BY HOUSE-BUYING JARGON?”

Filed Under: Finanse i nieruchomości w UK, Kupno domu w UK, Zakup pierwszej nieruchomości Tagged With: kredyt hipoteczny, kupno domu, nieruchomosc, zargon

  • 1
  • 2
  • 3
  • …
  • 5
  • Next Page »

Witamy w sekcji naszego Bloga. Znajdziesz tutaj interesujące artykuły I najnowsze informacje z rynku nieruchomości, kredytów hipotecznych w UK, fiansów oraz ubezpieczeń.

Zastanów się dobrze zanim zabezpieczysz zadłużenia swoją nieruchomością.
Twója nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Think carefully before securing debts against your home.
Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
Kontakt
Tel: 0203 488 17 51
Email: info@prestigefs.co.uk
Adres
Prestige Financial Advisers
West World
Westgate
London
W5 1DT



Godziny pracy:

Poniedziałek - Piątek 10:00-19:00
Sobota 10:00-14:00

facebook

Prestige Financial Serives - Mortgage Broker UK

BLOG – Najnowsze wpisy

  • Rząd oświadczył, że nie planuje przedłużenia tymczasowej ulgi dotyczącej Stamp Duty Land Tax. 17 grudnia, 2020
  • W dalszym ciągu spada liczba mortgage w UK z opcją spłaty samych odsetek (interest-only) 23 listopada, 2020
  • Jak dopasować finanse osobiste do nowej rzeczywistości? 19 listopada, 2020
  • Decyzje o przyznaniu kredytów hipotecznych w UK osiągnęły najwyższy poziom od 13 lat 16 listopada, 2020
  • Program Help to Buy przedłużony 14 listopada, 2020
  • Mortgage w UK – do ‘Banku Mamy i Taty’ dołączył teraz ‘Bank Syna i Córki’ 10 listopada, 2020
  • Zwolnienie z Stamp Duty dla kupujących nieruchomości w UK- tylko przez ograniczony czas! 5 listopada, 2020
  • Urlop w spłacie mortgage w UK (‘payment holidays’) – opcje do rozważenia 28 października, 2020
  • Czas na remortgage w UK? 22 października, 2020
  • Efektywność energetyczna EPC podnosi wartość Twojego domu w UK 12 października, 2020

BLOG – Kategorie

  • Brexit
  • Buy to Let
  • Finanse i nieruchomości w UK
  • Kupno domu w UK
  • Remortgage
  • ubezpieczenie uk
  • Zakup pierwszej nieruchomości
Polityka prywatności

Czytaj więcej

 

Warunki handlowe (EN)

Czytaj więcej

 

Przewodnik po usługach kredytów hipotecznych i ubezpieczeń w UK (EN)

Czytaj więcej

Kredyt | Kredyt mieszkaniowy | Kredyt na dom | Kredyt hipoteczny | Proces zakupu mieszkania | Poradnik - Mortgage

For advice and arrangement of standard residential mortgage we charge a fee of £299 and we also get commission from the lender.
Prestige Financial Advisers Ltd. Registered in England and Wales under no. 07702171. Registered office: Prestige Financial Advisers Ltd, West World, Westgate, London, W5 1DT Prestige Financial Services is a trading style of Prestige Financial Advisers Ltd which is an appointed representative of Quilter Mortgage Planning Limited, which is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority. Quilter Mortgage Planning Limited is entered on the FCA register (https://register.fca.org.uk/s/) under reference 440718.
Terms & Conditions

Ta strona używa cookies Więcej informacji