Kredyt hipoteczny Anglia UK

Kupno Domu Mieszkania w Anglii Dowiedz się więcej Teraz!

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
  • Język polski
  • English language

Buy to let, co warto wiedzieć.

14 grudnia, 2018 By prestigefs Leave a Comment

Na przestrzeni ostatnich lat, wprowadzono wiele zmian regulacyjnych, które przyczyniły się do znacznego ograniczenia zysków z wynajmu nieruchomości buy-to-let. A w planach są następne.

Nowe zasady podatkowe.

Posiadacze kredytu hipotecznego buy-to-let będą mieli ograniczoną ulgę na odsetkach od kredytu do 20% do 2020 roku oraz wyższe stawki podatku Stamp Duty, do tego dochodzi jeszcze ostatnia podwyżka stóp procentowych.

W samym 2017 roku, gdy wprowadzono nowe zasady podatkowe, liczba udzielanych kredytów buy-to let spadła o 10%. Od tego czasu spadła także wysokość udzielanych pożyczek – została zredukowana o 12,3%. 
Wielu landlordów twierdzi, że ponownie musi zastanowić się nad dostępnymi możliwościami. Niektórzy z nich myślą o sprzedaniu nieruchomości, inni raczej nad przekredytowaniem, niż nad nowym mortgagem na zakup kolejnej nieruchomości. Ci, którzy decydują się zostać na rynku, często biorą pod uwagę opcję założenia firmy, z uwagi na pewne korzyści podatkowe. W tej chwili 18% najmu prywatnego w Wielkiej Brytanii jest prowadzone poprzez limited companies prowadzone przez landlordów.

Licencje, koncesje, zezwolenia.

Obecnie już ponad 70 okręgów gminnych wymagają posiadanie stosownej licencji od prywatnych landlordów, a kolejne rozważają ich wprowadzenie. Aby zdobyć licencję, nieruchomość będąca przedmiotem wynajmu musi spełniać określone wymogi bezpieczeństwa, a wynajmujący powinien podpisać i przestrzegać Landlord Charter, czyli zestaw zasad uznawanych za dobrą praktykę w tym zakresie. Wszyscy landlordzi w Szkocji powinni być zarejestrowani w Scottish Landlord Register, a w Walii na Rent Smart Wales.
Nowe kryteria dotyczące wynajmowania tzw. HMOs (Houses in Multiple Occupation) oznaczają, że 177,000 nieruchomości, będzie musiało posiadać licencję. Domy zamieszkałe przez 5 lub większą liczbę osób (tworzącej dwa lub większą liczbę rodzin) będa traktowane jako HMO i będą musiały spełnić wymogi zwiazane z przepisami przeciwpożarowymi, gazowymi i ogólnego bezpieczeństwa.

Koniec z opłatami dla agencji nieruchomości

W 2019 roku, wejdzie w życie zakaz pobierania tzw. letting fees, czyli opłaty dla agencji nieruchomości za pośrednictwo w znalezieniu mieszkania. Co dla niektórych jest dobrą wiadomością, dla landlordow może oznaczać, że agenci przerzucą te opłaty na właścicieli mieszkań pod wynajem. Rząd planuje także wprowadzenie obowiązkowe trzy-letnie kontrakty dla wynajmu prywatnego w Anglii.

Szansa na sukces.

Pomimo tych wszystkich zmian, wciąż jest możliwe osiągniecie satysfakcjonujących dochodów z wynajmu buy-to-let. Warto odrobić lekcję i dokładnie rozważyć balans pomiędzy zwrotem z wynajmu, a oczekiwanym wzrostem wartości nieruchomości. Równie ważnym czynnikiem jest, jak zwykle, sama lokalizacja i pozycja naszej nieruchomości na lokalnym rynku.

🚨Twoja nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.
🚨 Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage. Some Buy-to-Let mortgages are not regulated by the FCA.

It is important to take professional advice before making any decision relating to your personal finances. Information within this post is based on our current understanding and can be subject to change without notice and the accuracy and completeness of the information cannot be guaranteed. It does not provide individual tailored investment advice and is for guidance only. Some rules may vary in different parts of the UK.

Filed Under: Buy to Let, Finanse i nieruchomości w UK Tagged With: buy to let, mortgage, nieruchomosci, rynek nieruchomosci

Prognoza na 2019 rok

W związku z niepewnością zarówno co do wysokości stóp procentowych jak i ilości transakcji kupna-sprzedaży nieruchomości, tylko jedno jest … [Czytaj więcej ...]

Mortgage w UK – wymagane dokumenty

W 2021 roku, staranie się o mortgage w UK wymaga nieco więcej formalności niż jeszcze kilka lat temu. Przed 2008 rokiem uzyskanie kredytu … [Czytaj więcej ...]

„Słowo na B” i finanse osobiste

Obecnie to dość trudne, aby przewidziec co wydarzy się w sadze pt. Brexit. Wielu ekspertów uważa, że możemy się spodziewać ciągłych zmian … [Czytaj więcej ...]

Depozyt -pożyczając pieniądze rodzinie

Rosnące ceny nieruchomości w stosunku do wynagrodzeń sprawiają, że dla młodych osób zgromadzenie oszczędności na depozyt, wydaje się dość … [Czytaj więcej ...]

Dodaj komentarz Anuluj pisanie odpowiedzi

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

3 × 1 =

Witamy w sekcji naszego Bloga. Znajdziesz tutaj interesujące artykuły I najnowsze informacje z rynku nieruchomości, kredytów hipotecznych w UK, fiansów oraz ubezpieczeń.

Zastanów się dobrze zanim zabezpieczysz zadłużenia swoją nieruchomością.
Twója nieruchomość może być przejęta przez kredytodawcę jeśli nie spłacasz rat kredytu hipotecznego na czas.

Think carefully before securing debts against your home.
Your home may be repossessed if you do not keep up repayments on your mortgage.

  • First Time Buyers
  • Kupowanie domu
  • Przekredytowanie
  • Ubezpieczenia w UK
  • Kredyty w UK
    • Pod wynajem
    • Kredyt na dom
    • Kredyty mieszkaniowe
    • Kredyt hipoteczny dla pracujących w UK
    • Proces zakupu mieszkania
    • Mortgage w UK
  • Blog
  • Kontakt
  • PRIVACY NOTICE
Kontakt
Tel: 0203 488 17 51
Email: info@prestigefs.co.uk
Adres
Prestige Financial Advisers
West World
Westgate
London
W5 1DT



Godziny pracy:

Poniedziałek - Piątek 10:00-19:00
Sobota 10:00-14:00

facebook

Prestige Financial Serives - Mortgage Broker UK

BLOG – Najnowsze wpisy

  • Wracają kredyty z 5% depozytem – nie tylko dla First Time Buyers! 8 marca, 2021
  • Zwolnienie z opłaty skarbowej Stamp Duty przedłużone do czerwca 2021. 5 marca, 2021
  • Kupno nowego domu w UK – gdzie twoja rodzina będzie najlepiej prosperować? 2 marca, 2021
  • Jak bez zbędnych opóźnień kupić dom w UK 25 lutego, 2021
  • Mama i tata nadal wspierają zakup nieruchomości w UK. 17 lutego, 2021
  • Green Homes – dotacje na ekologiczne ulepszenia domu 10 lutego, 2021
  • Co 2021 przyniesie dla rynku nieruchomości w UK? 5 lutego, 2021
  • Mortgage w UK – wymagane dokumenty 29 stycznia, 2021
  • Rząd oświadczył, że nie planuje przedłużenia tymczasowej ulgi dotyczącej Stamp Duty Land Tax. 17 grudnia, 2020
  • W dalszym ciągu spada liczba mortgage w UK z opcją spłaty samych odsetek (interest-only) 23 listopada, 2020

BLOG – Kategorie

  • Brexit
  • Buy to Let
  • Finanse i nieruchomości w UK
  • Kupno domu w UK
  • Remortgage
  • ubezpieczenie uk
  • Zakup pierwszej nieruchomości
Polityka prywatności

Czytaj więcej

 

Warunki handlowe (EN)

Czytaj więcej

 

Przewodnik po usługach kredytów hipotecznych i ubezpieczeń w UK (EN)

Czytaj więcej

Kredyt | Kredyt mieszkaniowy | Kredyt na dom | Kredyt hipoteczny | Proces zakupu mieszkania | Poradnik - Mortgage

For advice and arrangement of standard residential mortgage we charge a fee of £299 and we also get commission from the lender.
Prestige Financial Advisers Ltd. Registered in England and Wales under no. 07702171. Registered office: Prestige Financial Advisers Ltd, West World, Westgate, London, W5 1DT Prestige Financial Services is a trading style of Prestige Financial Advisers Ltd which is an appointed representative of Quilter Mortgage Planning Limited, which is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority. Quilter Mortgage Planning Limited is entered on the FCA register (https://register.fca.org.uk/s/) under reference 440718.
Terms & Conditions

Ta strona używa cookies Więcej informacji